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  2. 2009年03月

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債券投資と市場金利

債券投資をする際には、市場金利の動向に大きく影
響を受けることになります。一般に、市場金利が高
い時は債券の値段は下がり、逆に市場金利が低い時
は債券の価格は上がるのです。

多くの人は、市場金利が高い時には、金融機関の預
金に預けます。逆に言うと債券に対する魅力をそれ
ほど感じくなるのです。

市場金利が低い時には、何とかして資金を増やそう
とする人が増えるので、債券投資が注目されます。
このようにして、債券に人気が集まるので、債券の
価格が上がるのです。

また、債券投資を外貨建てで行う時には、市場が安
定している国の債券に投資をしなければいけません。
しかし、国際経済の中では、どの国であっても経済
は流動的です。

そこで、大切なのは分散投資です。賢い債券投資を
するためには、世界の国の市場金利動向を踏まえて、
外貨である通貨を分散投資するのです。

例えば、米ドル建てだけの債券投資よりも、ヨーロ
ッパのユーロ建ての債券、カナダやオーストラリア
などの国債などです。

このように、複数の種類の通貨建ての債券を購入す
ることで分散投資が行えるので、債券投資のリスク
を減らすことができます。

さらに市場金利の影響を大きく受ける長期の債券投
資ですと、将来の債券の価格がどのようになるかを
良く考えて投資する必要があります。

債券投資の期間についても分散を心がけて、2年も
のや3年もの、そして5年ものや10年ものという
ように、複数の期間の債券を購入すると良いでしょ
う。

また、期間が短ければ短いほど、市場金利の動向が
掴みやすくなるので、債券投資のリスクは少なくな
ると言えます。
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債券投資の特徴とは?

このページでは債券投資の特徴についてまとめてみ
たいと思います。

債券には、個人向け国債、新株予約権付き社債券な
どがあるのですが、証券会社などの金融機関で一般
に売られている債券には、大きくわけて5つの特徴
があります。

◆債券には満期までの償還期限が決められている。
 それぞれの債券に決められた満期の時期に利息を
 受け取ることができます。

◆満期になった債券は必ず額面のお金が戻ってきま
 す。これが投資信託や株式投資などと大きく違う
 ポイントです。

◆中途解約ができます。急にお金が入用になった時
 などにも安心です。ただし、中途解約の時期によ
 って、元本は保証されないことがあります。債券
 によっては、始めの1年、あるいは2年は中途解
 約できないというものもあります。

◆リスクが存在します。中途解約で元本が保証され
 ないだけでなく、外貨建て債券は為替変動という
 リスクがあります。この他、債券の発行体の財務
 状況により、債券価格が変動することがあります。

◆債券を購入する時に、手数料が発生するものもあ
 ります。これは取引手数料なのですが、買う時だ
 けに必要になるものや、売る時にも必要な債券も
 あります。特に外貨建ての債券などが良い例です。

一口に債券投資と言っても、債券の種類が多いので、
購入する時には必ず信用度を確認して投資しましょ
う。長期に渡り使う必要がない資金があれば、債券
投資を利用して賢くお金を増やしていくことができ
ます。

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